Il prodotto
Che cos'è Esteria?
Esteria è un software web che raccoglie le fatture di acquisto via email, importa i movimenti di conti, carte e PayPal e abbina automaticamente ogni fattura al suo addebito, con controvalore al cambio BCE della data fattura, data e importo dell'addebito in euro e differenza tra i due. Il commercialista consulta il risultato in sola lettura ed esporta i dati.
A chi serve Esteria?
A liberi professionisti, imprese e studi che acquistano da fornitori esteri, soprattutto servizi digitali pagati con carta e fatturati in valuta, e ai commercialisti che ne tengono la contabilità.
Esteria gestisce anche le fatture italiane?
Può acquisire qualsiasi fattura di acquisto inoltrata, anche in formato FatturaPA. Il valore maggiore si ha però sulle fatture estere, che non transitano dallo SdI e richiedono abbinamento e conversione in euro.
Esteria trasmette le autofatture allo SdI?
No, per scelta. La trasmissione e le scritture restano nel gestionale dello studio: Esteria fornisce i dati completi e verificati per farle.
Fatture e movimenti
Come arrivano le fatture?
Inoltrandole a un indirizzo email dedicato, una alla volta o tante insieme, oppure con una regola automatica della propria casella (Gmail, Outlook o altri client). In alternativa si caricano dal browser trascinando i file. Sono accettati PDF, XML FatturaPA e UBL. Vengono importate solo le email dei mittenti abilitati e solo le fatture intestate alla partita IVA del cliente.
Da quali banche posso importare i movimenti?
Da qualunque banca o carta che esporti l'estratto conto in CSV o XLSX. In alternativa è possibile collegare il conto tramite open banking PSD2 o, per PayPal, tramite l'API ufficiale, con importazione automatica giornaliera.
Come funziona la riconciliazione automatica?
Una fattura viene abbinata a un addebito solo se coincidono importo e fornitore e se la data dell'addebito è compatibile (da 3 giorni prima a 10 giorni dopo la data della fattura, del pagamento o della scadenza). I casi dubbi restano da abbinare manualmente, con un indice di affinità.
Che differenza c'è tra riconciliazione bancaria e abbinamento?
Sono due nomi della stessa operazione: verificare che ogni movimento del conto o della carta abbia il suo documento e viceversa. Si parla di riconciliazione (o quadratura) guardando il saldo complessivo, di abbinamento guardando la singola coppia fattura-movimento. Esteria fa entrambe le cose: abbina le coppie e mostra ciò che resta fuori.
Quale cambio utilizza?
Quando una fattura in valuta viene abbinata, Esteria tiene separati due valori: il controvalore fiscale, al cambio di riferimento BCE della data della fattura (ammesso dall'art. 13, c. 4, DPR 633/1972), e l'importo effettivamente addebitato in euro alla data dell'operazione, spread compreso. La differenza tra i due è esposta come dato gestionale. Per PayPal l'importo addebitato usa il cambio applicato da PayPal, se disponibile.
Il fornitore in estratto conto compare con un altro nome: si abbina lo stesso?
Sì. Esteria riconosce le descrizioni abbreviate e impara dagli abbinamenti manuali. Quando sulla carta compare il nome del prodotto e non della società (ad esempio "CURSOR" per Anysphere), puoi impostare una regola di abbinamento: indichi la dicitura da cercare e le fatture successive di quel servizio si abbinano da sole all'addebito dello stesso mese.
Cosa succede se una fattura che arriva ogni mese non arriva?
Esteria riconosce le fatture periodiche (mensili, trimestrali, annuali) servizio per servizio e le sorveglia. Se quella attesa non arriva entro i giorni di tolleranza che hai scelto, ricevi un avviso in panoramica e nelle notifiche. Puoi saltare un ciclo o fermare la sorveglianza.
Come gestite le commissioni trattenute da Amazon, Shopify o Stripe?
Quelle fatture non hanno un addebito da abbinare, perché l'importo è trattenuto dal versamento. Le segni come pagate per compensazione, con una nota facoltativa: escono dalle fatture senza movimento, contano come chiuse per il commercialista e restano riconoscibili in rendiconto ed export. Vedi come funziona.
Alcuni fornitori non mandano la fattura per email: come faccio a non dimenticarla?
Nella pagina Fornitori attivi il promemoria per quel fornitore: il giorno dopo l'addebito mensile (rilevato dai movimenti) o nel giorno del mese che scegli ricevi un'email che ti ricorda di scaricarla dal suo sito. Se la fattura del mese è già arrivata, l'email non parte.
Commercialisti
Il commercialista può modificare i dati del cliente?
No. Lo studio accede in sola lettura: consulta i rendiconti, esporta, scarica i documenti e può inviare un promemoria al cliente.
Il commercialista vede tutti i miei movimenti?
Decide il cliente: può condividere tutti i movimenti oppure solo quelli contrassegnati come visibili. Sceglie se i movimenti importati entrano visibili o nascosti, può segnarli uno per uno e indicare parole chiave (ad esempio ENEL, OPENAI) che rendono visibili in automatico i movimenti che le contengono.
Posso gestire più clienti con un solo accesso?
Sì. Il piano Studio offre una vista multi-cliente: selezioni il cliente e vedi subito abbinamenti, mancanze e anomalie.
Account e dati
Dove sono conservati i dati?
Su server cloud nella regione di Milano. I numeri di carta e gli IBAN sono mascherati prima del salvataggio e i file degli estratti conto non vengono conservati.
Posso cancellare o esportare i miei dati?
Sì. Puoi esportare tutti i dati in qualunque momento e impostare un periodo di conservazione oltre il quale vengono cancellati automaticamente.
Esteria è già disponibile?
Esteria è in beta e l'accesso è su invito. Per richiedere l'early access scrivi a info@esteria.it indicando studio o azienda e quante fatture estere gestisci al mese.
Come mi registro?
Durante la beta non è prevista l'iscrizione autonoma: ricevuto l'invito, attivi l'account e accedi dalla pagina di accesso.
Il prossimo estratto conto non lo apri tu.
Attiva Esteria oggi: 30 giorni gratuiti, nessuna carta di credito richiesta. Le fatture di questo mese arrivano già abbinate.