- Esteria
- Come funziona
Come funziona la riconciliazione fatture-movimentiDalla fattura all'addebito, senza mani in mezzo.
Raccolta, estrazione, import dei movimenti, abbinamento, conversione in euro e condivisione con lo studio: ecco cosa fa Esteria in ogni passaggio, e perché lo fa in quel modo.
Le fatture arrivano da sole.
Ogni cliente ha un indirizzo a cui inoltrare le fatture di acquisto: una alla volta, tante insieme, oppure con una regola automatica di Gmail, Outlook o del proprio client che le inoltra in base a mittente, oggetto o contenuto. Nella stessa email possono viaggiare fatture (PDF, XML) ed estratti conto (CSV, XLSX): ogni allegato viene riconosciuto e smistato.
- Accettati solo i mittenti che hai abilitato, con verifica DMARC, DKIM e SPF del provider.
- La fattura entra solo se è intestata alla partita IVA del cliente: le altre sono scartate con il motivo.
- Inoltro automatico da Gmail riconosciuto e verificato: il codice di conferma di Gmail ti arriva come notifica.
- Preferisci il browser? Trascini più fatture insieme nella pagina e vengono lette allo stesso modo.
- Log email consultabile, con header completi ed esito della verifica: sai sempre cosa è arrivato, cosa è entrato e perché.
- fattura-figma-oct.pdf
- importata
- INV-0921-4410.pdf
- importata
- estratto-carta-ottobre.csv
- 32 movimenti
- ricevuta-cena.pdf
- destinatario non corrispondente
Dati esatti dagli XML, prudenti dai PDF.
Dalle fatture elettroniche FatturaPA e UBL/Peppol i dati sono letti in modo esatto. Dai PDF dei fornitori esteri Esteria estrae fornitore, partita IVA o VAT ID, numero, data, valuta, imponibile e scadenza con regole dedicate; per i documenti più complessi può intervenire un modello di intelligenza artificiale europeo, solo se lo attivi.
- I campi incerti sono marcati "da verificare": nessun dato inventato.
- Avviso se un fornitore estero ha applicato l'IVA (acquisto non trattato in inversione contabile) o se la sua P.IVA non è valida al VIES.
- Partita IVA dei fornitori UE verificata al VIES, con il numero di consultazione come prova del controllo.
- Dati sempre correggibili a mano; il documento originale resta archiviato e consultabile.
- Fornitore
- Figma, Inc.
- Numero
- FIG-2026-77812
- Data documento
- 03/10/2026
- Valuta
- USD
- Totale
- 45,00
- Intestatario
- P.IVA verificata ✓
Conti, carte e PayPal, in un solo registro.
Carica l'estratto conto in CSV o XLSX, inoltralo via email o collega direttamente il conto: con i conti collegati i movimenti vengono importati ogni giorno senza file. Per PayPal Esteria legge sia il report attività sia l'API ufficiale.
- Colonne riconosciute da sole negli export delle principali banche e carte, Nexi compresa; più file insieme e tracciato di esempio per i casi particolari.
- Collegamento a banche e carte tramite open banking PSD2, con avviso prima della scadenza del consenso.
- PayPal: pagamenti al lordo, commissioni separate, conversioni e ricariche escluse.
- Numeri di carta e IBAN mascherati prima del salvataggio; il file caricato non viene conservato.
- Doppioni esclusi automaticamente, anche tra file e conto collegato.
- Carta aziendale ··4417
- conto collegato
- Conto corrente ··0291
- import XLSX
- PayPal Business
- API giornaliera
- Ultimo aggiornamento
- oggi, 04:20
Ogni fattura con il suo addebito.
L'abbinamento automatico richiede che tornino insieme importo, fornitore e data (da 3 giorni prima a 10 giorni dopo la data della fattura, del pagamento o della scadenza). Quando la fattura viene abbinata, il controvalore fiscale (cambio BCE alla data della fattura) viene affiancato all'importo realmente uscito in euro alla data dell'operazione.
- Fornitore riconosciuto anche dalle descrizioni abbreviate della banca, con alias che il sistema impara dagli abbinamenti manuali.
- Per le fatture in valuta l'importo è confrontato tramite il cambio implicito, con verifica di plausibilità; il numero fattura nella causale rafforza l'abbinamento.
- Differenza tra addebitato e controvalore fiscale esposta su ogni riga come dato gestionale (spread della carta e variazione del cambio).
- Gli addebiti ricorrenti di altri mesi non vengono mai agganciati per errore.
- Abbinamento manuale guidato, con indice di affinità, per i casi dubbi. Un pagamento frazionato si abbina a più movimenti.
- Regole di abbinamento: se in estratto conto il fornitore compare con il nome del prodotto, lo indichi una volta e i mesi successivi si abbinano da soli.
- Movimenti che non richiedono fattura (giroconti, stipendi, imposte) si possono ignorare.
- Fatture senza addebito perché trattenute da un versamento (marketplace, Stripe, Shopify Payments): si chiudono come pagate per compensazione, con una nota per il commercialista. Come funziona →
- Importo fattura
- USD 200,00
- Data fattura
- 30/09/2026
- Controvalore fiscale (BCE 30/09)
- € 171,67
- Data addebito
- 01/10/2026
- Effettivamente addebitato
- € 173,21
- Differenza (gestionale)
- € 1,54
Quadratura in tre viste: le tre domande del commercialista.
Fatture abbinate
Cosa è stato pagato, quando, per quanto in euro. Il cuore della registrazione per cassa.
Fatture senza movimento
Documenti ricevuti ma non ancora addebitati, o pagati con un conto non ancora caricato.
Addebiti senza fattura
La lista di ciò che manca. Da qui parte il sollecito al cliente.
Confronto per data
Fatture e movimenti affiancati giorno per giorno: verde se abbinati, rosso se manca qualcosa.
Export XLSX e CSV
Esporti esattamente ciò che vedi, con filtri e ordinamento, pronto per il gestionale.
Pacchetto ZIP
Tutti i documenti del periodo, rinominati in modo ordinato, con il riepilogo XLSX.
Fatture per fornitore
Una griglia fornitore per mese: a colpo d'occhio quale fattura c'è e quale salta.
Analisi della spesa
Spesa degli ultimi 12 mesi per fornitore, per mese e per carta o conto, e quanto ti è costato lo spread della carta rispetto al cambio BCE.
Semaforo per lo studio
Per ogni cliente e mese: verde se tutto è abbinato, giallo se ci sono fatture senza movimento o dati da verificare, rosso se ci sono addebiti senza fattura.
Lavora anche quando nessuno lo guarda.
Promemoria mensile
Nel giorno del mese che scegli, un'email ricorda di caricare i movimenti dei conti non collegati.
Riepilogo serale
Alle 21, l'elenco dei documenti acquisiti nelle ultime 24 ore. Solo se c'è qualcosa da dire.
Sincronizzazione notturna
I conti collegati vengono riletti ogni notte, con controllo dei doppioni sugli ultimi 10 giorni.
Fatture ricorrenti
Ogni serie (fornitore e servizio) viene sorvegliata: se la fattura attesa tarda, ricevi un avviso. Puoi saltare un ciclo o fermare la sorveglianza.
Fatture da scaricare
Per i fornitori che non inviano email, un promemoria il giorno dopo l'addebito o nel giorno del mese che preferisci.
Notifiche e avvisi
Fatture attese, consensi bancari in scadenza, esiti delle email: tutto nella pagina Notifiche e, quando serve, via email.
Il prossimo estratto conto non lo apri tu.
Attiva Esteria oggi: 30 giorni gratuiti, nessuna carta di credito richiesta. Le fatture di questo mese arrivano già abbinate.